AML et KYC — Analyse des écarts
Veiller au respect des réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (AML/FT) fait partie intégrante de vos responsabilités quotidiennes.
Les sanctions en cas de violation de la réglementation ou de la loi peuvent inclure : des avertissements, des déclarations publiques, la suspension ou la révocation de l'autorisation d'exercer, ainsi que des amendes.
Qui est concerné ?
✓ Professionnels du secteur financier sous la supervision du CSSF (Sociétés de gestion, AIFM, établissements de crédit, SIF, UCITS, SICAR, établissements de paiement, administrateurs centraux...)
✓ Professionnels du secteur financier sous la supervision deAED, comme le RAIF
✓ Les compagnies d'assurance agréées au Luxembourg ainsi que les professionnels du secteur de l'assurance
✓ Les Family Offices
✓ Autres professionnels soumis à ces obligations (comptables, agents immobiliers, notaires, avocats...)
Quelles sont les principales obligations ?
✓ Evaluation des risques de lutte contre le blanchiment
✓ Réaliser une évaluation des risques du pays
✓ Effectuer une due diligence à la clientèle (investisseurs et contreparties)
✓ Mettre en place des politiques et des procédures appropriées
✓ Signalez toute activité suspecte
✓ Suivez une formation régulière sur ces sujets
Comment Osmia Consulting peut-il vous aider ?
- Évaluez vos risques AML-KYC grâce à une analyse des écarts (Analyse des écarts)
- Formez vos équipes Les défis de l'AML-KYC
- Vous tenir informé des évolutions réglementaires et légales
- Mettez à jour vos politiques et procédures
- Optimisation de la gestion de la due diligence des clients
- Désigner un responsable RC, RR ou AML (MLRO)